Эксперт АЭБ прокомментировал новый закон об ограничении снятия наличных с неперсонифицированных карт

  11.04.2019 г.

Президент России Владимир Путин подписал закон, который допускает снятие наличных денег с неперсонифицированных пластиковых карт или электронных кошельков только при условии прохождения клиентом упрощенной идентификации. При этом сумма наличных не должна превышать 5 тысяч рублей в день и 40 тысяч за один календарный месяц.

Кроме того, разрешается перевести деньги юридическим лицам или индивидуальным предпринимателям, если остаток денег на счете не превышает 60 тысяч рублей, а общая сумма переводимых средств с использованием неперсонифицированных карт и интернет-кошельков не превышает 200 тысяч рублей в течение месяца.

Закон также вводит ограничение для предоплаченной карты физлица, которое прошло упрощенную идентификации. В любой момент времени остаток денег на такой карте не должен превышать 60 тысяч рублей, а общая сумма переводимых средств в течение месяца не должна превышать 200 тысяч рублей.

Нотариусы, адвокаты, бухгалтеры при проведении от имени или по поручению своих клиентов операций с денежными средствами или другим имуществом также должны будут осуществлять идентификацию таких граждан. Эта процедура обязательна и для их представителей.

Нововведение прокомментировал руководитель проекта Департамента технического и клиентского сервиса Алмазэргиэнбанка Николай Бутаков.

«Закон принят в целях борьбы с финансированием терроризма, с нелегальным переводом денег, когда речь идет об отмывании средств, полученных преступным путем. По большей части он распространяется на электронные кошельки. Транспортные карты, которыми пользуются наши клиенты для оплаты проезда в городском и пригородном транспорте, - неперсонифицированные. Максимально их можно пополнить на 15 тысяч рублей. Однако по ним не предусмотрены перевод или снятие наличных денег с автоматических устройств. Если требуется выполнить возврат денежных средств с карты, ее держателю необходимо обратиться в офис банка для прохождения процедуры упрощенной идентификации», - отметил он.



Первоисточник: https://albank.ru/ru/news/?ELEMENT_ID=1803

Универмаг V4 рекомендует

Обратите внимание
Обратите внимание

Источник: Алмазэргиэнбанк
Алмазэргиэнбанк
Наша основная задача — внесение реального вклада в социально-экономическое развитие Республики Саха (Якутия), содействие укреплению финансово-кредитной системы Республики, и развитие на этой основе эффективного банковского бизнеса, обеспечивающего прирост вложений своих акционеров.


Алмазэргиэнбанк
Обратите внимание

Универмаг V4 рекомендует

Источник информации
Алмазэргиэнбанк
Зарегистрирован: 01.04.2019 г.

Универмаг V4 рекомендует

Обратите внимание

Универмаг V4 рекомендует

Возврат к списку

Новости по рубрикам


Обратите внимание

Обратите внимание


Реклама на сайте
V4 Market