Чего нельзя писать в комментариях к переводу / | V4.Ru: Маркетплейс

Чего нельзя писать в комментариях к переводу

Чего нельзя писать в комментариях к переводу
  15.05.2025 г.
Центр финансовой экспертизы Роскачества объясняет, в каких случаях комментарий может привести к блокировке счета.

Переводы, выполняемые между физическими лицами, в принципе не нуждаются в указании о назначении платежа. Поле с комментарием можно оставлять пустым. К тому же такие переводы не носят коммерческого характера, например когда кто-то отправляет деньги на сбор подарка или на карманные расходы.

На какие комментарии банк будет обращать внимание


Однако в ряде случаев владельцы карт могут писать в назначении перевода слова, которые привлекут внимание банка. В основном это комментарии, связанные с двумя видами активности:

Незаконная деятельность


Случается, что молодежь при переводах денег друг другу несерьезно подходит к финансовым вопросам и в шутку оставляет в назначении платежа комментарии вроде «на взрывчатку» или «взятка». Такие шутки могут закончиться блокировкой не только перевода, но и счета, а возможно, и привлечением следственных органов. Позже отправителю перевода придется доказывать банку обоснованность таких транзакций в письменном виде, а в дальнейшем это может привести к тому, что банк занесет такого клиента в черный список.

Коммерческая деятельность


Если получатель перевода ведет коммерческую деятельность, банк должен об этом знать. А нередко продавцы или мастера, оказывающие услуги, просят при переводах ничего не указывать в комментариях. Тем самым самозанятые могут попытаться уйти от налогов. В комментариях к таким переводам лучше честно указать, что вы переводите деньги за товар или услугу.

Что еще стоит учитывать


Однако комментарий к переводу далеко не единственный фактор, по которому банки определяют коммерческую деятельность. Они также смотрят на регулярность и количество транзакций, суммы переводов и суммы налогов, которые получатель регулярно отчисляет.

РОСКАЧЕСТВО. Портал для умного покупателя
Роскачество – это национальная система качества, созданная по распоряжению Правительства РФ в 2015 году.

Это автономная некоммерческая организация, которая решает разные задачи в области качества, такие как проведение исследований товаров и услуг, стандартизация, сертификация, а также информирование и защита прав потребителей. Основная задача Роскачества – повышение качества жизни граждан.


Источник информации
РОСКАЧЕСТВО. Портал для умного покупателя
Зарегистрирован: 09.01.2025 г.
Возврат к списку

Обратите внимание

Реклама на сайте
V4 Market